- Krediti
- Paketi
- Kartice
- Računi
- Plačila
- Limiti
- Varčevanja in depoziti
- Naložbe
- Zavarovanja
- Osebna obravnava
- Ponudba za mlade
- Leasing
Kako rad tvegam pri naložbah?
Ljudje se med seboj razlikujemo po tem, koliko tveganja smo pripravljeni prevzeti. Bodimo kritični do svojih finančnih navad in osebnostnih lastnosti ter čim bolj objektivno na podlagi profila vlagatelja ocenimo nagnjenost k tveganju. To bo dobra podlaga za izbor ustreznih bančno-finančnih produktov.
S kakšnim namenom bi si najbolj želeli varčevati? (izberite 1 ali 2 odgovora)
- A) varčevanje za starost
- B) varčevanje za nakup nepremičnine (prva in/ali nujna nepremičnina)
- C) varčevanje za nakup nepremičnine (dodatna ali manj nujna nepremičnina)
- D) varčevanje za potrebe otrok
- E) varčevanje za nakup dobrin, ki niso nujno potrebne (vikend, plovilo ipd.)
- F) varčevanje za tekoče poravnavanje sprotnih potreb
- G) varčevanje s ciljem povečati vrednost naložbe (brez drugih konkretnih ciljev)
- H) drugo
- I) ne želim/ne morem odgovoriti
Kakšna bi bila največja izguba vrednosti naložbe, ki ste jo v času varčevanja pripravljeni ali sposobni prenesti brez večjega finančnega pretresa?
- A) vrednost naložbe se ne sme znižati pod vloženi znesek
- B) znižanje za največ 10 %
- C) znižanje za največ 25 %
- D) znižanje za največ 50 %
- E) znižanje za več kot 50 %
- F) odgovor na vprašanje je odvisen od gibanj na finančnih oz. kapitalskih trgih
- G) ne želim/ne morem odgovoriti
V katerem primeru bi zaradi negativnih donosov naložbo najverjetneje unovčili pred potekom načrtovanega obdobja varčevanja?
- A) naložba bi imela negativen donos največ tri mesece zapored
- B) naložba bi imela negativen donos največ šest mesecev zapored
- C) naložba bi imela negativen donos največ leto dni
- D) naložba bi imela negativen donos največ tri leta zapored
- E) ne bi izstopil pred potekom obdobja varčevanja
- F) ne želim/ne morem odgovoriti
Kakšna povprečna letna donosnost naložbe bi vas zadovoljila (višja pričakovana donosnost je povezana z višjim naložbenim tveganjem)?
- A) donosnost, ki bo ohranjala realno vrednost vloženega denarja
- B) v povprečju od 3 do 5 % letno, nominalno
- C) v povprečju od 6 do 8 % letno, nominalno
- D) v povprečju od 9 do 12 % letno, nominalno
- E) več kot 12 % letno, nominalno
- F) ne želim/ne morem odgovoriti
Situacija: varčujete za nakup stanovanja, ki ga nameravate opraviti v petih letih. Katero izmed naslednjih naložb bi izbrali za dosego svojega varčevalnega cilja (vse donosnosti so realne - po inflaciji, vsi scenariji pa so enako verjetni)?
- Naložba;Najboljši scenarij;Srednji (pričakovani) scenarij;Najslabši scenarij
- A);pokritje inflacije;pokritje inflacije;pokritje inflacije
- B);40 %;15 %;-10 %
- C);65 %;35 %;-25 %
- D);100 %;50 %;-40 %
- E);200 %;70 %;-70 %
- F);ne želim/ne morem odgovoriti
Kdaj nameravate unovčiti svojo naložbo?
- A) pred iztekom treh let
- B) v treh do petih letih
- C) v petih do sedmih letih
- D) v osmih do desetih letih
- E) kasneje kot v desetih letih
- F) ne želim/ne morem odgovoriti
Kakšne so vaše izkušnje z varčevanjem v vrednostnih papirjih, investicijskih skladih in/ali z zavarovanji z naložbeno komponento?
- A) doslej na ta način še nisem varčeval
- B) imam manj izkušenj
- C) imam srednje veliko izkušenj
- D) na ta način varčujem že dalj časa
- E) ne želim/ne morem odgovoriti
S tržnim (naložbenim), valutnim, obrestnim in likvidnostnim tveganjem ter drugimi tveganji sem:
- A) zelo dobro seznanjen
- B) dobro seznanjen
- C) manj seznanjen
- D) slabo seznanjen oz. na tveganja v zvezi z naložbo še nisem bil opozorjen
- E) ne želim/ne morem odgovoriti
Kakšne so vaše finančne razmere?
- A) zelo dobre
- B) dobre
- C) srednje dobre
- D) slabe
- E) zelo slabe
- F) ne želim/ne morem odgovoriti
Kakšno je vaše poznavanje področja vrednostnih papirjev, investicijskih skladov in/ali zavarovanj z naložbeno komponento?
- A) zelo dobro
- B) dobro
- C) srednje dobro
- D) slabo
- E) zelo slabo
- F) ne želim/ne morem odgovoriti
Vaša starost je ...
- A) do 30 let
- B) 31 do 40 let
- C) 41 do 50 let
- D) 51 do 60 let
- E) nad 60 let
- F) ne želim/ne morem odgovoriti
Kje imate trenutno naložena sredstva?
- A) pretežno v denarju, na računu in bančnih vlogah
- B) pretežno v obveznicah, obvezniških skladih
- C) pretežno v delnicah in obveznicah, mešanih skladih
- D) pretežno v delnicah, delniških skladih
- E) pretežno v drugih finančnih naložbah
- F) nimam prihrankov
- G) ne želim odgovoriti
Nagnjenost k tveganju izraža, koliko je vlagatelj sposoben in pripravljen prevzemati naložbeno tveganje. Večja je nagnjenost vlagatelja k tveganju, bolj tvegane naložbe z višjim pričakovanim donosom (delnice) si lahko privošči.
Delež tveganih naložb naj bi z uresničevanjem finančnih ciljev in starostjo postopno zmanjševali. Skozi stopnje življenjskega cikla smo namreč najprej usmerjeni na rast premoženja in imamo posledično večji del tega v tveganih naložbah z visoko pričakovano donosnostjo (delnice). Sledi druga stopnja, v kateri se vse bolj usmerjamo v zaščito premoženja in s tem v manj tvegane naložbe z nižjo pričakovano donosnostjo. V tretji stopnji do takrat zbrana sredstva načrtno črpamo in so večinoma naložena v nizko tvegane naložbe z nizko pričakovano donosnostjo (obveznice).
Za podrobnejše informacije in primeren izbor produktov glede na vaš profil tveganja vam priporočamo da se naročite na obisk pri NLB Svetovalcu za osebne finance.
Zelo dinamičen (najvišja nagnjenost k tveganju)
Dinamičen
Zmeren
Konzervativen
Zelo konzervativen (najnižja nagnjenost k tveganju)
Odgovori so pomanjkljivi, zato naložbenega profila ni mogoče oceniti!
#html# #head# #title#Vprašalnik - Naložbeni profil#/title# #style# .body{ font-family: Heveltica, Arial, san-serif; width: 600px; font-size: 12px; margin: 0 40px; } h1{ font-size: 24px; } .header{ text-align: center; margin-bottom: 40px; } .vprasanje{ margin-top: 14px; } .naslov{ font-weight: bold; margin-bottom: 7px; } .odgovor{ margin-bottom: 3px; } .rezultat{ font-size: 18px; } #/style# #/head# #body# 
#/body# #/html#
Vprašalnik - Naložbeni profil
#contents#
Informacije na tej spletni strani predstavljajo tržno sporočilo.
Skrita vsebina
Naročite se na sestanek
Izpolnite obrazec in se dogovorite za sestanek.
Hvala za vaš interes.
Na oddano telefonsko številko ali e-naslov vas bomo obvestili o potrditvi sestanka.