Zavarovanje valutnega tveganja

Poslujete s tujino? Poskrbite za zaščito pred valutnimi tveganji.

Želim se naročiti na sestanek

Varno in predvidljivo poslovanje

Različni finančni instrumenti

Obvladovanje valutnega tveganja

Kaj je zavarovanje valutnega tveganja?

Z zavarovanjem valutnega tveganja se boste zavarovali pred neugodnim gibanjem tečaja tuje valute v kateri poslujete. Z njim lahko učinkovito upravljate in omejite valutna tveganja ter finančno likvidnost tujih valut. Ponujamo vam več vrst različnih zavarovanj – valutni terminski posel, valutno zamenjavo, terminski posel z neto poravnanvo in valutno opcijo.

Valutni terminski posel (FX Forward)

Z valutnim terminskim poslom se z nami (banko) dogovorite o nakupu/prodaji tuje valute po dogovorjenem tečaju ob sklenitvi posla in dejanski dobavi dogovorjenega zneska na dogovorjen dan v prihodnosti.

S tem zavarujete denarne tokove pred valutnim tveganjem,

instrument je prilagodljiv vašim potrebam,

možnosti izbire tečaja vam ne omogočamo (poteka pod tržnimi pogoji).

Valutna zamenjava (FX Swap)

Z valutno zamenjavo se z nami (banko) hkrati zavežete k takojšnjem nakupu/prodaji določenega zneska in terminski prodaji/nakupu enakega zneska tuje valute.

Gre za pomemeben istrument za uravnavanje likvidnosti v tuji valuti,

ne izpostavlja vas tečajnemu tveganju,

možnosti izbire tečaja vam ne omogočamo (poteka pod tržnimi pogoji).

Terminski posel z neto poravnavo (NDF)

Z terminskim poslom z neto poravnavo se z nami (banko) zavežete k nakupu/prodaji dogovorjenega zneska valute po tečaju, ki velja ob sklenitvi posla in zapade na dogovorjen dan v prihodnosti. Ob zapadlosti posla vam uredimo neto poravnavo tečajnih razlik.

Instrument je primere za manj likvidne valute (npr. argentinski peso, kitajski yuan, indijska rupija itd.),

neto poravnavo vam izplačamo v evrih,

možnosti izbire tečaja vam ne omogočamo (poteka pod tržnimi pogoji).

Valutna opcija (FX Option)

Valutna opcija daje kupcu/lastniku pravico do prodaje/nakupa dogovorjenega zneska deviz na dogovorjeni datum v prihodnosti (evropska opcija) ali v določenem prihodnjem obdobju (ameriška opcija) - po tečaju, dogovorjenem ob sklenitvi posla.